Госдума повысила лимит для неквалифицированных инвесторов без прохождения тестирования

Госдума приняла во втором и третьем чтениях поправки в закон "О рынке ценных бумаг", расширяющие возможности для торговли и инвестирования для неквалифицированных клиентов - физических лиц. Также были изменены условия для получения статуса квалифицированного инвестора. Законопроект был внесен в парламент в ноябре 2023 года и существенно доработан к окончательному чтению. Документ корректирует правила присвоения статуса квалифицированного инвестора физическим лицам. Сейчас для этого достаточно выполнения одного из условий: иметь на брокерских или банковских счетах не менее 6 миллионов рублей или ценные бумаги на эквивалентную сумму; совершить за последние четыре квартала сделки с инструментами финансового рынка на сумму 6 миллионов рублей и более; иметь высшее экономическое образование или опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Парламентарии расширили список условий, соответствие одному из которых позволяет гражданину получить статус квалифицированного инвестора. Для этого также будет достаточно иметь определенную Центральным банком ученую степень, либо размер дохода, виды, период получения и порядок расчета которого также будут устанавливаться нормативными актами регулятора. Изменяются правила проведения тестирования для неквалифицированных инвесторов. Сейчас, если проведенное тестирование клиента было отрицательным, брокер вправе исполнить поручение физического лица при одновременном исполнении следующих условий: брокер предоставит клиенту уведомление о рисках, клиент заявит брокеру о принятии рисков, сумма сделки не превышает 100 тысяч рублей. Принятый депутатами закон увеличивает лимит на сумму сделок до 300 тысяч рублей. Сейчас в законе нет упоминания о специфике учета сделок по договорам репо. В новом варианте указывается, что при расчете суммы сделок по договорам репо учитывается только сумма первой части договора. Также из закона убирается норма о том, что отказ клиента - физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, от прохождения тестирования является основанием для отказа брокера от исполнения поручения. В правила проведения тестирования физических лиц вносятся уточнения, что положительный результат тестирования физического лица действует пять лет со дня его получения. Сейчас срок действия тестирования в законе не указан. Закон вступит в силу по истечении 180 дней после его официального опубликования.