С 1 октября 2024 года Банк России откроет новый сервис, который позволит узнать, относится ли индивидуальный предприниматель или юридическое лицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций на платформе "Знай своего клиента" (ЗСК).
Сервис позволит проверить как свой уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, включая потенциальных и действующих контрагентов.
Это поможет снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями, подчеркивает ЦБ.
Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в "красной зоне" на платформе ЗСК, они могут обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Однако это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по "антиотмывочному" законодательству.
Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в межведомственную комиссию при Банке России.
Платформа ЦБ "Знай своего клиента" начала работать в полном объеме с 1 июля 2022 года. Она присваивает российским юрлицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий) и информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения "антиотмывочного" законодательства.
На сегодняшний день 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% – среднего и 1,3% – высокого.
Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, кредитные организации оценивают своих клиентов самостоятельно.
